La gestion de patrimoine, expliquée simplement.
Des guides clairs pour comprendre vos choix patrimoniaux : assurance-vie, PER, PEA, fiscalité, succession, frais. Rédigés par David Laera, fondateur de Nomio, sans jargon et sans langue de bois.
Gestion pilotée ou gestion libre avec conseil : qui décide ?
Gestion pilotée : le gérant décide et exécute. Gestion libre avec conseil : vous recevez des recommandations, puis vous décidez et validez les opérations.
Les frais de votre assurance vie bancaire : combien coûtent-ils sur 20 ans ?
Frais du contrat et des supports : apprenez à calculer le coût de votre assurance vie bancaire et à comparer les options avant de changer de contrat.
Conseil patrimonial en visio : comment se déroule l’accompagnement ?
Un conseil patrimonial peut se dérouler entièrement à distance. Voici les étapes, les vérifications, les documents remis et les limites de la visio.
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant : 8 vérifications
Seuls 7 % des CIF se déclarent exclusivement indépendants. Voici 8 vérifications pour contrôler leurs statuts, leur rémunération et leurs documents.
CGP ou banque privée : 7 questions avant de choisir
Banque privée ou CGP : le montant ne suffit pas pour choisir. Comparez les services, la rémunération et les 7 questions à poser avant de décider.
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine : 8 questions
Statuts, mission, rémunération, méthode et suivi : voici 8 questions concrètes pour comparer des conseillers en gestion de patrimoine.
À partir de quel patrimoine faut-il un conseiller en gestion de patrimoine ?
Aucun seuil réglementaire pour consulter un CGP. Évaluez plutôt la décision à prendre, sa complexité, son horizon et le coût du conseil.
Bilan patrimonial : déroulé, livrable et prix en 2026
6 dimensions croisées, un rapport en 4 sections et aucun barème officiel. Découvrez le déroulé, les livrables et le tarif de 890 euros chez Nomio.
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine en 2026 ?
Honoraires, rétrocessions et frais des placements : voici ce que coûte réellement un conseiller, avec les moyennes de l'AMF et la grille Nomio.
CGP ou CGPI : quelle différence et lequel choisir ?
CGP et CGPI ne sont pas 2 statuts réglementaires différents. Le vrai critère est la nature du conseil, la rémunération et les habilitations du professionnel.
Honoraires ou rétrocommissions : comment votre conseiller est payé
Rétrocessions : 2,40 % à l'entrée et 0,63 % par an sur les encours en moyenne. Qui paie votre conseiller et quelles questions poser ?